1. 财务目标确定：与客户深入讨论，确定其个人和家庭的财务目标，包括退休规划、子女教育基金、房产投资等。

2. 资产盘点：检视客户目前的所有资产，包括现金、投资、房产、保险和其他财务资源，了解资产的总体结构。

3. 遗产规划：帮助客户制定遗嘱和信托等法律文件，确保在去世后其财产按照客户的意愿传承，并最大限度地减少遗产税的影响。

4. 税务规划：识别合法的税务策略，以减少客户在财产传承过程中可能产生的税务负担。

5. 资产保护：根据客户的需求制定资产保护策略，例如设立信托、公司结构或者购买适当的保险，以保护资产不受诉讼或其他风险的影响。

6. 长期护理规划：为客户考虑未来可能需要的长期护理安排，以确保在健康状况不佳时能够继续获得合适的照顾，而不会对财产造成过大影响。

7. 继任计划：帮助企业主设计合适的继任计划，确保企业可以在主人的退休或过世后得到顺利交接。

8. 定期检查：定期检视和更新财产规划，以适应客户生活情况、法律变化以及市场情况的变化。

财产规划不仅能保护客户的经济利益，还能为下一代提供金融安全。如果您需要具体的财产规划建议或有其他问题，欢迎随时告诉我！